Закрытые источники

Информационно-аналитические системы предлагающие сервис для проверки контрагентов  оказывает информационные услуги в рамках соответствующих федеральных законов, в частности:

• Федеральный закон N 149-ФЗ от 27.07.2006 «Об информации, информационных технологиях и о защите информации»;
• Федеральный закон N 98-ФЗ от 29.07.2004 «О коммерческой тайне»; Федеральный закон N 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных»;
• Федеральный закон N 129-ФЗ от 8.08.2001 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»;
• Федеральный закон N 129-ФЗ от 21.11.1996 «О бухгалтерском учете» регламентируют порядок раскрытия данных и балансовой отчетности компаний».
• Федеральный закон N 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных». Вся информация реализуемая через информационно-аналитические инструменты компании Интегрум является официальной и доступной к распространению.

В то же время, на рынке информационного обмена есть закрытые источники доступ к которым ограничен. Но все мы понимаем, что без информации из этих источников сформировать объективное представление о контрагенте возможно не всегда. Рассмотрим наиболее актуальные моменты.

Имущество контрагента. Крайне важно, для правильного определения благонадёжности и ответственности будущего контрагента, понимать каким имуществом обладает эта компания. К материальному имуществу можно отнести:

• Недвижимое имущество – здания, сооружения, промышленные площадки, квартиры, дома, всё это может состоять на балансе юридического лица.
• Движимое имущество – в первую очередь это грузовые и легковые автомобили, а так же профессиональная техника, такие как автомобильные и башенные краны, погрузчики и транспортёры, различные станки.

Понимание наличия имущества у контрагента важно не только на этапе оценки потенциального партнёра, но и в процессе обращения взыскания с должника. Когда партнёр уже нарушает свои финансовые обязанности, и желательно до судебного разбирательства, необходимо правильно оценить перспективы по возмещению убытков.

Расчётный счёт. Это карман компании, куда приходят деньги и откуда они уходят. Количество и динамика средств на расчётном счёте, хорошо характеризуют поведение компании. Владение объективной информацией о расчётном счёте контрагента – это объективное снижение риска экономической безопасности. Что самое важное о расчётном счёте контрагента необходимо знать:

• Перечень расчётных счетов – важно понимать, где, а именно в каких банках открыты расчётные счета компании. Это будет полезно, если необходимо срочно заблокировать или обратить взыскание через расчётные счета контрагента.
• Остаток на расчётном счёте — очень важная информация для правильной оценки перспектив контрагента, а также поможет выбрать банк для направления исполнительного листа на основании судебного решения о взыскании с должника.
• Сумма оборота средств на расчётном счёте – покажет объём операций производимых через расчётный счёт контрагента.
• Движение средств на расчётном счёте – наиболее объективная информация по расчётному счёту контрагента. Можно увидеть не только какие платежи поступают, но и наименование плательщика и назначение платежа.

Бухгалтерская отчётность – Финансовая отчётность это важный и неотъемлемый элемент в процессе определения благонадёжности организации, который характеризует имущественное и финансовое состояние компании за отчетный период. Важность этой информации не подвергается сомнению, поэтому все информационно-аналитические системы, предлагающие комплексную информацию по юридическим лицам, обязательно содержат сведения о финансовой составляющей организаций.

Организации сдают Бухгалтерский баланс и Отчёт о прибылях и убытках  в УФНС согласно территориальному признаку. Параллельно с этим, ежегодно, компании обязаны отправлять экземпляр финансовой отчётности в Федеральную службу государственной статистики(Росстат). В оба этих ведомства отчётность подаётся примерно в одно и тоже время, в Росстат отчётность должна попасть до 29 марта, в ФНС до 31 марта, с чем связаны различия временного регламента, ответить сложно, но очевидно это и не важно, так как функционально эти два ведомства достаточно опосредованы. А важно то, что публикует и/или распространяет эту информацию только Росстат.  Сведения о финансовом состоянии организации доступны на сайте Росстата. При этом важно понимать, что отчётность за предыдущий отчётный год  доступна в конце третьего квартала текущего года, т.е. в августе-сентябре 2015 года будет доступна финансовая отчётность организаций за 2014 год.

Примерно в это же время финансовая отчётность поступает к информационным агрегаторам, которые размещают её в своих Информационно-аналитических системах. Так как подача отчётности в УФНС и Росстат это два разных , не пересекающихся между собой процесса, то и гарантий того, что в этих двух ведомствах будет храниться одна и та же информация, нет.  Наиболее свежие и достоверные данные содержатся в ФНС России.

Штат компании – понимание количества сотрудников работающих в компании, а так же если эта информация будет дополнена штатной заработной платой сотрудников, позволит объективно понять масштабы компании и серьёзность предприятия. Данная информация находится в Федеральной налоговой службе и передаётся туда в рамка

Оценка  благонадёжности контрагента является определяющей функцией любой службы безопасности, этот вопрос актуален, как на этапе начала работы с контрагентом, так и в дальнейшем на этапе мониторинга изменения учредительной информации контрагента и его деловой репутации.

В ходе ведения бизнеса часто возникает задача получения полной и оперативной информации о других участниках рынка: поставщиках, клиентах, конкурентах.  Ответы на многие вопросы могут быть получены с помощью справочно-информационных систем. Но понимание природы происхождения другой, более закрытой информации, так же может помочь в решении повседневных профессиональных задач.